« Disparition du conseiller crypto Pascal : des millions envolés en un clin d’œil »
8 décembre 2025
Coinbase relance sa présence crypto en Inde : un nouveau souffle d’intégration
9 décembre 2025
« `html
Escroquerie crypto : un conseiller vole 7 M€ à ses proches et fuit à l’étranger
Les cryptomonnaies offrent des opportunités d’investissement, mais elles attirent également des escrocs très organisés.
Un cas récent illustre parfaitement les risques : un « conseiller en investissement » aurait détourné 7 millions d’euros confiés par ses proches, avant de prendre la fuite à l’étranger. Cet article décrypte les mécanismes de l’arnaque, les conséquences pour les victimes et les bonnes pratiques pour se protéger.
Comment l’escroquerie a-t-elle fonctionné ?
Selon les informations recueillies auprès de la presse régionale et des autorités financières, le fraudeur a suivi le schéma suivant :
- Prise de contact personnalisée : il se présentait comme un conseiller certifié, souvent via des réseaux sociaux ou des messageries privées, et exploitait la proximité familiale pour gagner confiance.
- Promesse de rendements exceptionnels : il vantait des gains de 30 % à 50 % en quelques mois grâce à des plateformes de trading « exclusives » non répertoriées auprès de l’AMF.
- Contrôle à distance : les victimes étaient invitées à installer un logiciel de prise de contrôle (type TeamViewer) afin que le « conseiller » puisse gérer leurs portefeuilles et effectuer les achats de cryptomonnaies.
- Transfert des fonds : les proches ont transféré leurs économies (comptes bancaires, virements SEPA, voire des portefeuilles physiques) vers des wallets dont les clés privées étaient détenues par le fraudeur.
- Fuite à l’étranger : dès que les 7 M€ ont été consolidés sur un portefeuille de type HTX (ou équivalent), le conseiller a disparu, se réfugiant dans un pays hors de la juridiction française.
Conséquences pour les victimes
- Perte financière totale : plus de 7 M€ ont été volés, soit l’équivalent de plusieurs dizaines de milliers d’euros par famille.
- Impact émotionnel : sentiment de trahison, stress et anxiété liés à la perte d’épargne familiale.
- Procédures judiciaires : les victimes ont déposé plainte auprès de la police nationale et de la gendarmerie financière. L’enquête est en cours, mais la traçabilité des cryptomonnaies reste difficile.
- Risque de blanchiment : les fonds ont été rapidement convertis en stablecoins puis transférés vers des exchanges offshore, compliquant la saisie.
Comment se protéger contre ce type d’escroquerie ?
Voici les bonnes pratiques à appliquer avant tout investissement en cryptomonnaies :
- Vérifier les références du conseiller : un vrai professionnel doit être inscrit sur le registre de l’Autorité des marchés financiers (AMF) ou sur la liste des PSAN (Prestataires de Services sur Actifs Numériques) agréés.
- Ne jamais partager vos clés privées : aucune société légitime ne vous demandera d’accéder à votre wallet ou d’installer un logiciel de contrôle à distance.
- Utiliser des plateformes reconnues : privilégiez les exchanges régulés (Coinbase, Kraken, Binance – version Europe) et activez l’authentification à deux facteurs (2FA).
- Faire appel à un conseiller indépendant : si vous avez besoin d’un avis, choisissez un professionnel indépendant, payant à l’heure, et demandez ses références.
- Se méfier des rendements trop élevés : un rendement « garanti » supérieur à 20 % en quelques mois est un indice d’alerte.
- Conserver des preuves : sauvegardez les échanges (emails, messages, captures d’écran) et les contrats signés. Ils seront utiles en cas de plainte.
Que faire en cas de suspicion d’escroquerie ?
Si vous pensez être victime ou témoin d’une arnaque crypto, suivez ces étapes :
- Contactez immédiatement votre banque pour bloquer les virements en cours.
- Déposez une plainte en ligne sur le site Police Nationale ou à la gendarmerie la plus proche.
- Informez l’AMF via le formulaire Denoncer une escroquerie.
- Conservez toutes les traces numériques (adresses de wallet, transactions blockchain) et transmettez‑les à votre avocat.
- Surveillez vos comptes et changez immédiatement vos mots de passe et codes 2FA.
« `
